運用報告 総資産 2021年5月

月に一度、米国株と確定拠出年金の運用状況を公開していますが、それらを合算したトータルの運用報告です。今回は2021年5月です。

目標：4100万＠2035年

目標額は、米国株と確定拠出年金の目標を足したものです。

総額目標は、リタイヤ予定の2035年で4100万です。

それぞれの目標額は以下で設定しています。

・米国株

　期待リターン（年率）：６％

　期待配当利回り：3％（税引前）※配当は再投資

　入金：6万／月、ボーナス月は12万

　期待リターンは、2018年のはしゃいでいたときに設定したもので、今となっては高すぎかなと思っています。

・確定拠出年金

　期待リターン（年率）：4％

　入金：1.8万／月

出口戦略としては、米国株の配当金が、老後のキャッシュフロー。

確定拠出年金は現金化し、年金受給年齢（65歳）までのつなぎとする予定です。

運用状況

円高の影響があり、投入した資金（ドル）の割に、円換算の元本があまり増えていません。

	当月	先月	差分
	2021/05	2021/04	ー
評価額	¥7,980,582	¥7,849,272	¥131,311
元本	¥6,367,600	¥6,251,092	¥116,507
損益	¥1,612,983	¥1,598,179	¥14,803
損益率	25.3%	25.6%	-0.2%

月次損益：＋\14,803

月次損益です。

5月の月次損益：＋\14,803でした。

＋損益月、－損益月の比率は66.7％でした。

＋損益月	－損益月	勝率
18	9	66.7%

月次損益のグラフです。

累計損益：＋\1,598,179

累計損益は、＋\1,598,179となりました。

別途、配当金が2,500ドルくらいあるので、損益としてはもう少しで200万が見えてきました。

損益率です。

資産推移

早く1000万に到達したいです。

こちらは、2035年までのグラフです。

あと14年。長い。早く1000万に到達したいですね。

評価額の積み上げグラフです。

では、体に気を付けて、よい投資生活を。

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