運用報告 総資産 2021年6月

月に一度、米国株と確定拠出年金の運用状況を公開していますが、それらを合算したトータルの運用報告です。今回は2021年6月です。

目標：4100万＠2035年

目標額は、米国株と確定拠出年金の目標を足したものです。

総額目標は、リタイヤ予定の2035年で4100万です。

それぞれの目標額は以下で設定しています。

・米国株

　期待リターン（年率）：６％

　期待配当利回り：3％（税引前）※配当は再投資

　入金：6万／月、ボーナス月は12万(～2021/5）

　入金：7万／月、ボーナス月は14万（2021/6～）

　期待リターンは、2018年のはしゃいでいたときに設定したもので、今となっては高すぎかなと思っています。

・確定拠出年金

　期待リターン（年率）：4％

　入金：1.8万／月

出口戦略としては、米国株の配当金が、老後のキャッシュフロー。

確定拠出年金は現金化し、年金受給年齢（65歳）までのつなぎとする予定です。

運用状況

入金は7万円でしたが、円安で大幅に増えています。

	当月	先月	差分
	2021/06	2021/05	ー
評価額	¥8,237,377	¥7,980,582	¥256,794
元本	¥6,528,716	¥6,367,600	¥161,116
損益	¥1,708,661	¥1,612,983	¥95,678
損益率	26.2%	25.3%	0.8%

月次損益：＋\95,687

月次損益です。

6月の月次損益：＋\95,678でした。

＋損益月、－損益月の比率は67.9％でした。

＋損益月	－損益月	勝率
19	9	67.9%

月次損益のグラフです。

累計損益：＋\1,708,661

累計損益は、＋\1,708,661となりました。

別途、配当金が2,600ドルくらいあるので、損益としてはもう200万くらいです。

大部分が今年に入ってからなので、いかに今の相場が好調かがわかりますね。

損益率です。

資産推移

怖いくらい上がっています。

こちらは、2035年までのグラフです。
あと14年。

評価額の積み上げグラフです。

では、体に気を付けて、よい投資生活を。

よろしければ、クリックをお願いいたします。励みになります。 

にほんブログ村