運用報告ー確定拠出年金 2020年7月

会社で積み立てている企業型確定拠出年金の2020年７月の運用状況です。

今月から、運用状況をスプレッドシートでグラフ化しました。

また、目標値もグラフ化して達成状況を確認できるようにしました。

確定拠出年金の目標設定

この度、運用商品を1本化し、目標を改めて設定してみました。

【商品名】

　野村外国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ・MSCI-KOKUSAI

 （確定拠出年金向け）

【目標リターン(年率)】

　 4.0％ 　

　※実績(2002年来)：5.4%

【毎月の拠出金】

　¥18,485

【信託報酬】

　0.154%

リターン(年率)は、当該商品の実績に基づき設定しました。

株式運用について、今後は過去のリターンより低くなる、といった意見を散見するので少し低めに設定にして、結果として上回ったらいいな、といった欲もあります。

MSCI-KOKUSAIの組入銘柄

MSCI-KOKUSAIインデックスは、「日本を除く先進国の株価動向を示す代表的なインデックス」ということのようです。

組入銘柄の上位はAPPLE、MICROSOFT、AMAZON、ALPHABET等の今をときめく米国の銘柄ばかりで、組入割合は7割近くが米国です。

上位10銘柄の内、自分で運用しているのはJ&J、VISAだけです。

図らずも、自身で運用する個別株と分散できております。

※野村アセットマネジメントHPより引用

運用状況

7月は好調で、順調に伸びてます。

	当月	先月	差分
	2020/07	2020/06	ー
評価額	¥1,419,252	¥1,365,450	¥53,802
元本	¥1,297,242	¥1,278,757	¥18,485
損益	¥122,010	¥86,693	¥35,317
損益率	9.4%	6.8%	－

資産推移

リタイヤ予定（60歳）の年に向けての目標を、緑の階段で表しています。

評価額（赤）が駆け上って、最終的に目標に到達することを願います。

今の所順調です。

損益推移

損益の推移です。やはりコロナの暴落が目立ちますね。

損益推移（％）

損益推移を％ベースでグラフ化しました。変動率がわかります。

トレンドラインは一応右肩上がりになっています。

コロナで一番落ち込んだ3月頃の下落で最大24%程度落ち込んでいます。

ただ、確定拠出年金は給与天引きの積立で、自身の狼狽売りがないので、指数が回復すれば回復します。

信じて積立を続けていきます。というかそれが確定拠出年金ですよね。

では、体に気を付けて、よい投資生活を。

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