運用報告 総資産 2021年7月

月に一度、米国株と確定拠出年金の運用状況を公開していますが、それらを合算したトータルの運用報告です。今回は2021年7月です。

目標：4100万＠2035年

目標額は、米国株と確定拠出年金の目標を足したものです。

総額目標は、リタイヤ予定の2035年で4100万です。

それぞれの目標額は以下で設定しています。

・米国株

　期待リターン（年率）：６％

　期待配当利回り：3％（税引前）※配当は再投資

　入金：6万／月、ボーナス月は12万(～2021/5）

　入金：7万／月、ボーナス月は14万（2021/6～）

　期待リターンは、2018年のはしゃいでいたときに設定したもので、今となっては高すぎかなと思っています。

・確定拠出年金

　期待リターン（年率）：4％

　入金：1.8万／月

出口戦略としては、米国株の配当金が、老後のキャッシュフロー。

確定拠出年金は現金化し、年金受給年齢（65歳）までのつなぎとする予定です。

運用状況

米国株にはボーナス含めて、14万、確定拠出年金1.8万を入金していますが、

円安で、円換算の元本が目減りしています。

	当月	先月	差分
	2021/07	2021/06	ー
評価額	¥8,451,850	¥8,237,377	¥214,473
元本	¥6,634,030	¥6,528,716	¥105,314
損益	¥1,817,819	¥1,708,661	¥109,159
損益率	27.4%	26.2%	1.2%

月次損益：＋\109,159

7月の月次損益は、＋\109,159でした。

＋損益月、－損益月の比率は69.0％となりました。

＋損益月	－損益月	勝率
20	9	69.0%

月次損益のグラフです。

累計損益：＋\1,817,819

累計損益は、＋\1,817,819となりました。

別途、配当金が2,800ドルくらいあるので、損益としては220万くらいです。

順調なようで、大部分が今年に入ってから生まれた利益なので、楽観はできないです。

ちょっとした暴落で、30％くらいの含み益なんてすぐ消えてしまいますね。

損益率です。

資産推移

今年がこのまま順調に推移したら、来年はいよいよ1000万への挑戦の年になります。

こちらは、2035年までのグラフです。あと14年。

評価額の積み上げグラフです。

米国株は月末時点の為替で、円換算しています。

では、体に気を付けて、よい投資生活を。

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