運用報告 総資産 2021年8月

月に一度、米国株と確定拠出年金の運用状況を公開していますが、それらを合算したトータルの運用報告です。今回は2021年8月です。

目標：4100万＠2035年

目標額は、米国株と確定拠出年金の目標を足したものです。

総額目標は、リタイヤ予定の2035年で4100万です。

それぞれの目標額は以下で設定しています。

・米国株

　期待リターン（年率）：６％

　期待配当利回り：3％（税引前）※配当は再投資

　入金：6万／月、ボーナス月は12万(～2021/5）

　入金：7万／月、ボーナス月は14万（2021/6～）

・確定拠出年金

　期待リターン（年率）：4％

　入金：1.8万／月

運用状況

8月の損益は、ギリギリマイナスです。

確定拠出年金のプラス分を、米国株で相殺したことになります。

	当月	先月	差分
	2021/08	2021/07	ー
評価額	¥8,561,470	¥8,451,850	¥109,620
元本	¥6,743,807	¥6,634,030	¥109,777
損益	¥1,817,663	¥1,817,819	-¥157
損益率	27.0%	27.4%	-0.4%

月次損益：－\157

８月の月次損益は、－\157でした。惜しい。

＋損益月、－損益月の比率は66.7％となりました。

＋損益月	－損益月	勝率
20	10	66.7%

月次損益のグラフです。

累計損益：＋\1,817,663

累計損益は、＋\1,817,663となりました。

別途、配当金が2,900ドルくらいあるので、損益としては220万くらいです。

ほんの一年ほど前はマイナス損益だったことを考えると、そこからの市場環境がいかに好調だったかわかりますね。

損益率です。利益額はそれなりになってきましたが、パーセントで見ると、まだ３０％に到達していません。何かしらの暴落が起きるとすぐにマイナスに転落しそうですね。

損益率１００％（２倍）になって、少し安心できそうです。あと何年かかるのかね。

資産推移

米国株と確定拠出年金の合計が８５０万をこえました。今年の残りの入金力は４０万くらいです。

できれば、９００万に到達して、来年には1000万チャレンジ。

こちらは、2035年までのグラフです。あと14年。

評価額の積み上げグラフです。

米国株は月末時点の為替で、円換算しています。

では、体に気を付けて、よい投資生活を。

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